به گزارش بانک امروز، محمد جعفرزاده، مدیر نظارت و مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم شرکت ایران کیش با اشاره به گذار این مجموعه از بازرسی سنتی به نظارت مستمر و دادهمحور گفت: «هدف ما تغییر پارادایم از “کشف تخلف” به “نظام پیشگیرانه” است. نگاه ما در واحد نظارت مچگیرانه نیست، بلکه رویکردی اصلاح محور، ساختارمند و توأم با استقلال و پویایی است. در رویکرد جدید تلاش میکنیم چالش های دفاتر استانی و حوزههای عملیاتی شرکت را نه به شکل دستی و مقطعی، بلکه به صورت هوشمند و مبتنی بر داده مدیریت کنیم.»
محورهای پنجگانه تحول در نظارت و بازرسی
جعفرزاده با بیان پنج محور اصلی در این حوزه گفت: «نخست، تدوین نقشه جامع ریسک بهمنظور شناسایی گلوگاههای خطا، دوم، اولویتبندی بازرسیها بر اساس ریسک واقعی تا توان نظارتی دقیقاً بر حوزههای با احتمال تخلف بالا متمرکز شود. سوم، با توجه به گستردگی جغرافیایی(بیش از ۳۹ دفتر استانی و ۶۰ پیمانکار)، تقویت بازرسیهای غیرحضوری و دادهمحور جهت حذف بروکراسی زائد و فرآیندهای کاغذی، چهارم، پایش مستمر دادههای تراکنشی به منظور کشف آنی الگوهای نامتعارف و پنجم، سنجش اثربخشی بازرسی، به طوری که بازرسی با ریشهیابی و رفع پایدار عارضه ها خاتمه مییابد. هدف ما تبدیل نظارت از کنترل پسینی به بازوی مشاورهای پیشدستانه همراه در مسیر بهبود سازمان می باشد.»
مبارزه با پولشویی؛ آموزش، هوشمندی و نقش خط مقدم عملیات
وی درباره حوزه مبارزه با پولشویی با تأکید بر لزوم فرهنگسازی و آموزش مستمر پرسنل اظهار کرد: «تحقق کشف هوشمند در چرخه «داده ، تحلیل رفتار ، شناسایی ریسک ، هشدار ، اقدام ، بازخورد»، بدون همراهی بدنه اجرایی امکانپذیر نیست. همکاران میز خدمت نقشی محوری در پایش و ارسال بهموقع گزارشهای شاخص معاملات و عملیات مشکوک به این واحد دارند.»
وی با اشاره به ضرورت ارتقای سطح شناخت مشتریان افزود: «دقت در فرآیند احراز هویت و اجرای سازوکار شناسایی مضاعف برای پذیرندگان پرریسک، اولویتی گریزناپذیر است بهویژه در جهت شناسایی دقیق مالک واقعی برای پذیرندگان حقوقی، پایش دقیق صنوف خاص و پرریسک و همچنین احراز هویت دقیق اتباع، حساسیتهای مضاعفی وجود دارد. در این زنجیره، واحدهای پشتیبانی پذیرندگان و توسعه کسبوکار بهعنوان خط مقدم ارتباط با مشتری، نقشی کلیدی در سد کردن راه سوءاستفادههای احتمالی ایفا میکنند و آموزش مستمر پرسنل این واحدها در دستور کار ما می باشد.»
الزامات موفقیت و همافزایی درونسازمانی
وی با اشاره به پیگیری تأمین سامانههای تخصصی نظارتی خاطرنشان کرد: «انطباق و صیانت از منافع شرکت، حاصل همافزایی فناوری، آموزش پرسنل و همکاری تنگاتنگ واحدهای کسبوکار، پذیرندگان و نظارت و مبارزه با پولشویی است تا پیش از وقوع رفتارهای مشکوک، ریسکهای مربوطه مهار و جایگاه شرکت در رعایت الزامات رگولاتور بیش از پیش تثبیت شود.»
وی در پایان خاطرنشان کرد: «آینده مبارزه با پولشویی، ترکیبی از قواعد نظارتی، تحلیل داده و ابزارهای هوشمند است تا ضمن صیانت از منافع تجاری، پیش از وقوع رفتارهای مشکوک، ریسکها مهار و جایگاه شرکت نزد رگولاتور تثبیت شود.»
